Soluciones de financiación para estrategias de seguros

Para aquellos que han alcanzado el éxito financiero, nada puede ser tan importante como dejar un legado duradero para los miembros de la familia, una organización benéfica favorita o una fundación. Proteger sus activos y garantizar la transferencia fluida de su riqueza a sus beneficiarios requiere un plan patrimonial cuidadosamente elaborado – uno que generalmente incluye un seguro de vida. El seguro de vida puede desempeñar un papel clave en el cumplimiento de las obligaciones fiscales patrimoniales, permitiendo así que los activos familiares permanezcan con sus herederos en lugar de ser liquidados para satisfacer las necesidades de efectivo de su patrimonio.

Todo eso suena bien, pero el desembolso necesario para financiar las primas de la póliza puede ser disruptivo para su estrategia financiera al requerir la venta de activos financieros. Tal venta podría desencadenar impuestos más altos o retirar fondos de inversiones de mayor rendimiento. La Financiación de Primas de Bank of Oklahoma Private Wealth puede proporcionar la oportunidad de adquirir el seguro necesario mientras se evitan estos problemas.

Podemos financiar la mayoría de sus pagos iniciales y posteriores de primas utilizando el valor de rescate en efectivo de la póliza para garantizar un préstamo. Muchos clientes optan por financiar toda la prima proporcionando activos de inversión adicionales como garantía, eliminando así la necesidad de cualquier desembolso de efectivo cuando se adquiere la póliza. También podemos ofrecerle disponibilidad adicional para financiar primas futuras según lo requiera la póliza. Por lo general, ofrecemos un plazo de cinco años con pagos trimestrales solo de intereses, y extender el préstamo al vencimiento también es una opción si continúa proporcionando valor a su plan financiero.

El entorno actual de bajas tasas de interés hace que esta estructura sea aún más atractiva, con tasas de préstamo significativamente por debajo de las tasas de rendimiento garantizadas disponibles en la mayoría de las compañías de seguros.

Si está buscando una nueva póliza o desea aprovechar una póliza existente como parte de su estrategia de inversión, por favor llámenos para que podamos responder cualquier pregunta que pueda tener sobre la Financiación de Primas con Bank of Oklahoma Private Wealth.