La regulación federal de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN)* exige que ciertas instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información sobre los propietarios beneficiarios de clientes de entidades legales que posean el 25 por ciento o más del interés patrimonial del negocio. Además, se debe divulgar a un individuo clave que posea o controle una entidad legal. La persona de control podría ser un propietario beneficiario o una persona con control significativo del negocio.

Para los Propietarios Beneficiarios, FinCEN exige que el banco recopile el nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de seguro social. En el caso de personas extranjeras, se puede utilizar un número de pasaporte u otro número de identificación similar. Las instituciones financieras deben verificar la identidad de cada persona, lo cual puede realizarse mediante una copia de la licencia de conducir.

Para los individuos clave, FinCEN exige que el banco recopile el nombre, título que ocupa en el negocio (por ejemplo, CEO, CFO, Socio General y Vicepresidente), fecha de nacimiento, dirección y número de seguro social. En el caso de personas extranjeras, se puede utilizar un número de pasaporte u otro número de identificación similar. Las instituciones financieras deben verificar la identidad de cada persona, lo cual puede realizarse mediante una copia de la licencia de conducir.

FinCEN también exige un formulario completado que certifique la precisión de la información y firmado por la persona que abre una nueva cuenta en nombre de una entidad legal con cualquiera de las siguientes instituciones financieras de EE. UU.: (i) un banco o cooperativa de crédito; (ii) un corredor o comerciante de valores; (iii) un fondo mutuo; (iv) un comerciante de comisiones de futuros o (v) una firma de corredores introductoria en productos básicos. Para ayudar al gobierno a combatir el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley federal exige que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abre una cuenta. Qué significa esto para usted: Cuando abra una cuenta, le pediremos su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otra información que nos permita identificarlo. También podemos pedirle ver su licencia de conducir u otros documentos de identificación.

Por favor, consulte el siguiente formulario de certificación requerido, así como detalles adicionales sobre la recopilación de esta información.

Requisitos de Propiedad Beneficiaria CDD

Formulario de Propiedad Beneficiaria

Para ayudar al gobierno a combatir el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley federal exige que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abre una cuenta. Lo que esto significa para usted: Cuando abra una cuenta, le pediremos su nombre, dirección, fecha de nacimiento y otra información que nos permita identificarlo. También podemos pedirle que nos muestre su licencia de conducir u otros documentos de identificación.