Navegando la turbulencia económica: una guía para organizaciones sin fines de lucro

Desde AmeriCorps hasta servicios de apoyo a víctimas, muchas organizaciones sin fines de lucro están entrando en modo de supervivencia, preocupadas de que los fondos de los que han dependido durante mucho tiempo puedan desaparecer pronto debido a recortes en el financiamiento federal.

Las organizaciones sin fines de lucro siempre deben estar preparadas para la pérdida de una fuente de ingresos, dijo Evan Walter, un gerente de relaciones de riqueza institucional de BOK Financial® que se especializa en trabajar con organizaciones sin fines de lucro. Compartió consejos sobre cómo las organizaciones sin fines de lucro pueden prepararse proactivamente para este tipo de situación desafiante.

Construir un fondo de emergencia
Así como los individuos deben tener un fondo de emergencia para cubrir la pérdida de empleo, reparaciones inesperadas o problemas de salud, las organizaciones sin fines de lucro necesitan ahorros de emergencia para cubrir una pérdida de financiamiento o gastos inesperados, dijo Walter.

"Aconsejamos a nuestros clientes tener un mínimo de reserva operativa de 90 días, idealmente seis meses. Esa reserva debe estar en efectivo o equivalentes de efectivo como cuentas de mercado monetario. Si se invierte, debe ser muy conservador para cubrir gastos de capital no presupuestados," explicó.

Tener un plan de contingencia
Las organizaciones sin fines de lucro también deben operar bajo la suposición de que cualquier fuente de financiamiento que desaparezca puede no regresar en cinco años, diez años o nunca, señaló Walter.

Para prepararse para estos inevitables cambios de financiamiento, las organizaciones sin fines de lucro necesitan crear un plan de contingencia, que implica:

• Realizar una auditoría de los programas que la organización está ofreciendo actualmente.
• Priorizar los programas que tienen el mayor impacto.
• Identificar qué programas podrían potencialmente ser eliminados.
• Investigar otras organizaciones que ofrecen programas similares.
• Buscar posibles alianzas con organizaciones que están ofreciendo programas que ya no pueden permitirse producir.

Al formar estas relaciones, las organizaciones sin fines de lucro pueden trabajar juntas para mantener una oferta completa. "Son más fuertes juntos que tratando de trabajar individualmente," dijo Walter.

Evitar recurrir a fondos de dotación
Cuando desaparecen las fuentes de financiamiento externo, puede ser tentador para las organizaciones recurrir a fondos de dotación. Sin embargo, no lo hagan. Advirtió Walter.

"Esos fondos de dotación están destinados a un propósito específico u objetivos a perpetuidad,” dijo. “Esas obligaciones no van a cambiar independientemente de lo que esté haciendo la economía. Los fondos de dotación no están ahí para ser utilizados para las necesidades operativas de la organización; a menos que esa fuera la intención del donante, o que la dotación se haya establecido originalmente para ser designada por la junta.”

Steve Wyett, estratega jefe de inversiones en BOK Financial, agregó que los fondos de dotación deben tratarse como cualquier inversión a largo plazo, enfocándose no en caídas a corto plazo en acciones, sino más bien en gestionar la volatilidad para mantener los objetivos generales del fondo. “Quieres gestionar el riesgo para seguir ganando la mayor cantidad de dinero,” dijo.

Asegurar una cobertura de seguro adecuada
El seguro puede ser otra herramienta clave de gestión de riesgos para las organizaciones sin fines de lucro, dijo Walter, ya que puede proteger a las organizaciones de situaciones como la pérdida de fondos debido a un desastre natural que afecte su sede o de una situación de lesión de un empleado.

Si bien el seguro puede ser otro elemento de gasto, proteger los activos de la organización vale la pena, señaló. Un corredor de seguros comerciales y empresariales de buena reputación puede evaluar las posibles responsabilidades y determinar cómo serían las opciones de cobertura adecuadas.

Mantenerse diversificado
Así como un individuo debe tener un portafolio diversificado de inversiones para enfrentar altibajos, también debe hacerlo una organización sin fines de lucro.

"Las políticas de inversión deben revisarse a nivel superficial anualmente," dijo Walter. "La junta directiva o el comité de inversiones también deben realizar un análisis más profundo cada tres a cinco años."

La diversificación también es una palabra clave cuando se trata del tipo de donantes que una organización adquiere y retiene. Wyett dijo que la reducción del financiamiento gubernamental probablemente ejercerá más presión sobre los donantes individuales y los patrocinadores corporativos para llenar el vacío.

"Independientemente de si una organización recibe dinero federal o estatal, siempre es importante diversificar su base de donantes," dijo Walter. “Eso significa tener una variedad de donaciones provenientes de individuos, fundaciones y patrocinadores corporativos.”

Comunicar claramente y constantemente
Finalmente, Walter no puede enfatizar lo suficiente la importancia de comunicarse constantemente con la base de donantes. "Eso no necesariamente significa pedir dinero todo el tiempo, sino mantener informados a los donantes para que sepan lo que está sucediendo con la organización y el impacto positivo que está teniendo la organización."

Agregó que cuando los donantes saben que su dinero está marcando la diferencia, se sentirán obligados a dar más. "Verán su donación como una inversión en la organización para llevar a cabo servicios que la comunidad necesita."

Wyett estuvo de acuerdo, "Las organizaciones sin fines de lucro tienen la capacidad de recaudar dinero si muestran que están utilizando el dinero de la manera correcta."

“Lo mejor que pueden hacer los líderes de organizaciones sin fines de lucro es mantenerse comprometidos con su base de donantes y continuar contando la historia de lo que están haciendo.”

- Evan Walter, gerente de relaciones de riqueza institucional