Criminales usan criptomonedas y estafas de campañas electorales para aprovecharse de las víctimas

Una mujer de Tulsa en sus 60 años perdió más de $300,000 a manos de un estafador—y también habría perdido su casa, si no fuera por la conciencia y las acciones de un equipo del centro bancario de Bank of Oklahoma.

Al percibir nerviosismo e incomodidad en la clienta de Bank of Oklahoma, la Líder del Centro Financiero Ariel Barbosa ayudó a la clienta a detener la venta de su casa, justo antes de que los ingresos de la venta fueran recibidos por transferencia y luego dirigidos por la clienta a una “inversión” en Bitcoin. La clienta había sido dirigida a tomar estos pasos por un impostor que afirmaba ser un líder financiero internacionalmente conocido. Él la había cortejado durante un tiempo por teléfono, correo electrónico y mensajes de texto con promesas de amor y riquezas.

Después de interactuar con la clienta en la fila de cajeros, Barbosa y su equipo pasaron seis horas desenredando el esquema de meses de duración. Su trabajo reveló que más de $300,000 en numerosos retiros de efectivo habían sido enviados anteriormente a la dirección indicada por el estafador. Como resultado, la clienta solo tenía $300 en su cuenta bancaria y estaba alojada en un hotel después de vender todos sus muebles.

En este caso, la clienta fue ayudada por la intervención de Barbosa. “Sus maneras nerviosas, insistencia en Bitcoin y patrón frecuente de retiros de efectivo ‘bajo el radar’ fueron los puntos decisivos,” recordó Barbosa.

El fraude financiero está aumentando en frecuencia, complejidad y costo
Esquemas prolongados como el que la mujer de Oklahoma fue víctima están volviéndose más comunes—pero los expertos dicen que hay formas de protegerse.

El primer paso es estar consciente de la gran cantidad de amenazas que existen.

Por ejemplo, este año de elecciones presidenciales, los votantes deben ser especialmente cautelosos con las solicitudes, dado que los 468 escaños del Senado y Congreso de los EE.UU. están en reelección. El volumen de carreras probablemente impulsará una serie persistente de solicitudes financieras, dando a los actores malintencionados e impostores oportunidades casi infinitas para engañar o estafar a seguidores dispuestos.

A un nivel muy básico, los perpetradores pueden usar herramientas de diseño comúnmente disponibles para imitar materiales impresos y en línea de los candidatos—conocido como phishing—para dirigir a los respondientes a sitios de pago ilegítimos.

Las autoridades coinciden en señales reveladoras de intentos de fraude, así como pasos de acción preventivos que pueden tomarse para reducir sus posibilidades de convertirse en una víctima cotidiana. Scott Edwards, director de gestión de riesgos de fraude en BOK Financial® ofrece los siguientes consejos para mantener sus datos y su dinero seguros:

• Tenga cuidado con cualquier persona que busque o afirme tener información personal o financiera sobre usted o miembros de su familia, incluidos números de Seguro Social, acceso a cuentas, direcciones de hogar o cualquier cosa similar.
• No interactúe con consultas o consultantes no solicitados. Elimine o desconecte inmediatamente mensajes o correos electrónicos no deseados. Muchos teléfonos móviles pueden configurarse para bloquear llamadas entrantes de números no reconocidos que no estén ya en su lista de contactos.
• Solicite que los llamadores envíen cualquier consulta a través del Servicio Postal de los EE.UU. o pida su información de identificación. No verifique su información llamando a un número de teléfono que el llamador le proporcione; en su lugar, busque un número de verificación a través de otras fuentes.
• Sea sospechoso de los llamadores que buscan resolver información de cuentas problemáticas o facturas vencidas ofreciendo una resolución rápida, como enviando un enlace de pago “conveniente” en línea.
• Utilice identificación de “dos factores” que típicamente envía un código automatizado único para la llamada en cuestión para su verificación.

Tomar estos pasos podría salvar su dinero ganado con esfuerzo—y su casa.

“Los estafadores están utilizando enfoques sofisticados para atacar a personas inocentes desde una variedad de ángulos,” dijo Edwards. "Es importante mantenerse vigilante y entender lo que está ahí fuera para evitar convertirse en víctima.”