Gobernanza: Inversión Responsable

La integración de los valores y la preferencia de un cliente por los factores ESG es una extensión de nuestro proceso de gestión de inversiones de larga data, que comienza con entender lo que es importante para nuestros clientes. Buscamos ayudar a nuestros clientes a alcanzar sus metas y objetivos mientras seguimos los principios fundamentales de la gestión de carteras, incluyendo la asignación estratégica de activos, la diversificación y la selección de gestores. El enfoque en estos principios se considera y equilibra con el deseo del cliente de incorporar sus valores en sus carteras de inversión.

Para integrar opciones de inversión responsable en nuestra plataforma, hemos implementado un proceso para identificar y categorizar soluciones de inversión ESG. Utilizamos datos ESG de terceros para evaluar las características—financieras y no financieras—de los gestores de inversión y las soluciones de terceros. Realizamos una encuesta anual a nuestros gestores de inversión para conocer sus procesos ESG, mientras también interactuamos con las empresas para entender su compromiso con ESG. A través de nuestras entrevistas con gestores de inversión y utilizando recursos como Sustainalytics, Bloomberg y Morningstar, evaluamos factores como cómo los gestores interactúan con las empresas en las que invierten, cómo votan en las juntas, y si cumplen con nuestros criterios para ser considerados una solución de inversión ESG o basada en valores. Esta información, así como el análisis de rendimiento, se comparte anualmente con nuestro Comité de Inversiones a nivel gerencial, que supervisa y tiene la responsabilidad de gestión de nuestras soluciones de inversión ESG.

Ofrecemos una plataforma de soluciones para ayudar a nuestros clientes a alcanzar sus metas y objetivos relacionados con ESG, incluyendo:

• La integración ESG incluye estrategias o firmas de inversión que pueden emplear una inclinación positiva hacia empresas con características ESG positivas y excluir otras basándose en criterios ESG específicos o buscar empresas consideradas líderes ESG dentro de sus respectivos sectores e industrias. Otros pueden integrar criterios ESG a nivel de sector, industria o empresa para determinar las asignaciones que podrían producir las mejores características de riesgo y retorno a largo plazo para sus carteras.
• Los portafolios de impacto ESG ofrecen una solución de activos múltiples que utiliza el proceso de asignación táctica y estratégica de la empresa mientras selecciona fondos que invierten principalmente en empresas que se esfuerzan por equilibrar sus responsabilidades con los accionistas y las partes interesadas globales. El portafolio es una solución para inversores que buscan tanto un impacto positivo como un retorno financiero competitivo.
• A través de las actividades de gestión de inversiones de la empresa, las inversiones adicionales en energía alternativa han sido una extensión natural dada la experiencia en el sector energético y el interés general de los clientes por diversificar la exposición energética. Las inversiones en energía alternativa y renovable se ofrecen tanto a través de inversiones tradicionales en acciones como a través de asignaciones de inversión alternativa entre algunos portafolios de clientes.

Además, ofrecemos un programa de capacitación a los miembros de nuestro equipo dentro de la división de gestión patrimonial para educarlos sobre la inversión responsable y cómo podemos servir a los clientes, la mayor parte de lo cual se centra en incorporar sus valores en sus carteras de inversión.

También contamos con un mecanismo para recibir e investigar cualquier posible queja relacionada con la inversión responsable como parte de nuestro programa estándar de quejas y para implementar cualquier acción correctiva necesaria.

Documentos relacionados

Estándares de Conducta
El Comité de Auditoría de la Junta Directiva revisa y aprueba anualmente los Estándares de Conducta de la empresa, sobre los cuales los empleados reciben capacitación y certifican anualmente. Cada miembro de la Junta Directiva realiza un Juramento de Cargo anual prescrito por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y está obligado por el Código de Ética de la empresa.

Declaración de Poder
La declaración de poder anual de la empresa identifica las responsabilidades de los comités de la junta.

10-K
El informe 10-K de la empresa revisa una amplia gama de factores de desempeño de la empresa, incluyendo cualquier procedimiento legal asociado con fraude, uso de información privilegiada, leyes antimonopolio, comportamiento anticompetitivo, manipulación de mercado, mala práctica u otras leyes o regulaciones relacionadas con la industria financiera.