Entendiendo Nuestro Compromiso con un Enfoque de Arquitectura Abierta

Una preocupación común que tienen los inversionistas al trabajar con un profesional de inversiones es cómo ese individuo selecciona los productos de inversión que recomienda o utiliza para las cuentas de los clientes. Algunas empresas pueden tener relaciones exclusivas con ciertas compañías de fondos u otros gestores de inversiones y solo seleccionan productos de esos gestores para sus clientes.

Bank of Oklahoma utiliza un enfoque diferente llamado "arquitectura abierta". Esto significa que sus gestores de cartera pueden seleccionar inversiones de una amplia gama de opciones, utilizando solo aquellas que se ajusten más estrechamente a las necesidades y expectativas de sus clientes.

"Cuando vienes a Bank of Oklahoma, no solo tendrás productos propietarios, sino acceso a una amplia gama de opciones de inversión de toda la industria", dice Clint Dishman, Vicepresidente Senior y Gerente del grupo de Asesores de Inversión Estratégica en BOK Financial, la empresa matriz de Bank of Oklahoma. "Nos enorgullece encontrar lo que creemos que son los mejores gestores en cada tipo de inversión y poner los productos de esos gestores a disposición de nuestros clientes".

Un Enfoque Basado en la Investigación

Aunque un número creciente de profesionales de inversiones hoy en día promueven el uso de un enfoque de arquitectura abierta, nosotros adoptamos un enfoque más enfocado y basado en la investigación para identificar inversiones de alta calidad que se ajusten a las necesidades únicas de sus clientes. Un equipo de analistas de inversiones especializados identifica a los mejores gestores en cada categoría de inversión, dice Dishman. Luego, el equipo investiga y evalúa minuciosamente el proceso y el rendimiento de cada gestor para crear una oferta de los gestores más competitivos para cada categoría de inversión.

Por ejemplo, el equipo de investigación generalmente identifica lo que cree que son los tres o cuatro mejores gestores en diferentes tipos de inversiones, desde bonos estadounidenses a corto plazo hasta mercados emergentes y aquellos que utilizan estrategias específicas de inversión alternativa. Esta oferta integral de inversiones preseleccionadas está disponible para nuestros profesionales de inversión mientras ayudan a identificar inversiones para las carteras de los clientes.

"Asignamos recursos significativos para construir y monitorear nuestras ofertas de inversión", dice Dishman. "Hemos creado un proceso propietario tanto para nuestra investigación de gestores como para nuestra diligencia debida continua".

Al seleccionar inversiones, el equipo de investigación no solo analiza el proceso, la filosofía y la experiencia de cada gestor, sino que también utiliza un sistema propietario para evaluar 14 métricas clave relacionadas con el rendimiento, incluyendo rendimientos ajustados por riesgo y consistencia de resultados. El equipo de investigación también monitorea de cerca el rendimiento de todas las inversiones preseleccionadas y colocará en estado de revisión intensificada o reemplazará aquellas que no cumplan con los estándares de rendimiento o las rigurosas expectativas del equipo con respecto al proceso de inversión de los gestores.

"Buscamos gestores que puedan lograr rendimientos competitivos ajustados por riesgo a un costo razonable para nuestros clientes", dice Dishman. "Queremos gestores que sean consistentes y tengan un proceso repetible".

Los gestores de cartera en Bank of Oklahoma también tienen acceso a productos propietarios que los clientes pueden elegir si así lo desean.

Cómo se Benefician Nuestros Clientes

Nuestro enfoque basado en la investigación para la arquitectura abierta asegura que nuestros clientes puedan sentirse confiados de que los gestores de inversión son cuidadosamente evaluados y que su gestor de cartera tiene amplias opciones disponibles para satisfacer sus necesidades de inversión.

Como siempre, los profesionales de inversión de Bank of Oklahoma se adhieren al estándar fiduciario, lo que significa que trabajan en los mejores intereses de sus clientes, no en los propios. Proporcionar a los clientes arquitectura abierta a través de un enfoque imparcial es una forma en que mantienen ese estándar.

Dishman dice que el intenso proceso de investigación y evaluación diferencia a Bank of Oklahoma de otras empresas de inversión que ofrecen arquitectura abierta de una manera menos especializada. "Si bien la arquitectura abierta es algo de lo que se escucha cada vez más, es la investigación y la diligencia debida que hacemos lo que realmente nos distingue", dice. "Una cosa es decir que eres arquitectura abierta; otra es cumplirlo en la práctica y tener el enorme nivel de compromiso que hemos hecho".