Gestión
Patrimonial

Disfrute de una relación personalizada con un banquero privado, servicio al cliente dedicado y una amplia gama de servicios, que incluyen:

Opciones de depósito: Banca en línea gratuita y depósito móvil, tasas especiales de CD, cuentas de cheques empresariales, servicios internacionales y más.

Soluciones de crédito: Préstamos personales y líneas de crédito, préstamos basados en valores, financiamiento de construcción provisional, financiamiento de primas de seguros, capital de trabajo, financiamiento de equipos y compra de prácticas/negocios, arrendamiento de equipos, soluciones de gestión de riesgos de tasas de interés, financiamiento de ranchos e hipotecas en viviendas principales y vacacionales.

Gestión de efectivo: Cuentas de cheques empresariales, gestión de capital de trabajo, cuentas de barrido automático de efectivo, préstamos comerciales, líneas de crédito para prácticas profesionales, financiamiento de equipos y bienes raíces, Visa® corporativa y servicios financieros internacionales.

Queremos entender qué significa el dinero para ti y el propósito que deseas que cumpla, para que juntos podamos establecer un objetivo de inversión adecuado y ayudarte a trabajar hacia tus metas a largo plazo.

Esta filosofía de inversión es el eje central de nuestro enfoque para ayudarte a tomar algunas de las decisiones más importantes que enfrentas. Respaldando nuestra filosofía hay tres pilares clave:

• Las relaciones se construyen sobre el conocimiento.
• Nuestro proceso conduce a consejos objetivos.
• La supervisión proactiva y la comunicación producen resultados.

Estos pilares son los medios prácticos mediante los cuales aplicamos nuestra filosofía y generamos resultados para ti.

Muchas familias nunca han examinado ni cuantificado formalmente su estado de seguridad financiera. Incluso las familias más adineradas pueden estar en riesgo debido a grandes objetivos filantrópicos, necesidades de gasto o riesgos de inversión. Nuestro análisis de planificación financiera cuantifica estos riesgos y está diseñado para ayudarle a trabajar hacia sus objetivos financieros y construir y preservar la riqueza de su vida.

Muchos individuos con un alto patrimonio neto olvidan planificar para su retiro. Ahora están financieramente cómodos, ¿por qué sería diferente en el futuro? Pero considere esto: las personas adineradas tienden a vivir más tiempo, retirarse más temprano y sentir más la inflación. Y si la mayor parte de su riqueza está vinculada a la operación de un negocio, o depende de su salario para cubrir los gastos diarios, el futuro podría ser muy diferente del estilo de vida al que está acostumbrado ahora. Nuestros profesionales experimentados navegarán el camino hacia el retiro con estrategias a largo plazo y eficientes diseñadas para aumentar sus ahorros y trabajar hacia sus objetivos únicos de retiro.

Ya sea que esté estableciendo un fideicomiso, una fundación privada, organizando la gestión de bienes o servicios de custodia, ofrecemos una gama completa de servicios fiduciarios donde podemos actuar como fiduciarios o como agentes del fiduciario.

Planificación patrimonial: Asesoramiento personal sobre fideicomisos, designación de ejecutor/co-ejecutor, representación en procesos de sucesión y liquidación y administración de bienes.

Fideicomiso personal: Administración integral de fideicomisos e inversión y gestión especializada de activos.

Servicios de custodia: Ideales para fideicomisos autogestionados y fundaciones benéficas, asumimos la responsabilidad de la custodia y el resguardo de sus activos, mientras usted y/o su asesor de inversiones controlan las decisiones de inversión.

Los propietarios y gerentes de negocios exitosos enfrentan desafíos únicos para mantener y hacer crecer la empresa de la que son responsables. Ya sea que la entidad sea una corporación, sociedad o empresa unipersonal, los problemas relacionados con las ganancias y los recursos humanos pueden ser difíciles y complejos. Pueden surgir preguntas sobre seguros, planes de jubilación, cuentas de ahorro para la salud o fondos de crecimiento de capital y el impacto fiscal posterior asociado con mover dinero dentro o fuera de esas áreas. Le proporcionaremos una experiencia profunda en todas las áreas que afectan a su negocio.

Capitalizamos nuestra propia experiencia especializada — somos uno de los administradores fiduciarios más antiguos y grandes del país en propiedades de minerales y bienes raíces. Ofrecemos servicios de gestión integral que incluyen:

Gestión de minerales como agente y fideicomisario: Contabilidad de petróleo y gas y revisión de arrendamientos, análisis y procesamiento de órdenes de división, administración de contratos de gas y marketing, análisis de exploración y producción, valoración de propiedades, administración de impuestos ad valorem, mantenimiento de archivos, informes y más.

Gestión de bienes raíces: Servicio de notas y hipotecas, contabilidad y operaciones llave en mano para propiedades urbanas, agrícolas y ganaderas.

Nuestras estrategias de seguros están diseñadas para proteger las necesidades de ingresos futuros, reducir los impuestos sucesorios y proporcionar seguridad financiera a largo plazo para su familia. Para los propietarios de negocios, nuestras estrategias de seguros ayudan en la transferencia ordenada de la propiedad a los miembros de la familia y mantienen la empresa operativa después de que un socio se marche, se jubile o fallezca. Le ayudamos a trabajar hacia estos objetivos a través de una amplia gama de soluciones de seguros, que incluyen:

• Seguro de vida temporal y permanente
• Seguro de discapacidad
• Seguro de cuidado a largo plazo
• Financiamiento de primas